BFI – Comment construire un TOM Trade Finance

Stratégie métier :

• Définir un plan de développement commercial à moyen et long terme pour l’activité Trade Finance

Analyse de l’ Organisation, IT & Operations :

• Identifier et prioriser les défis et les opportunités en se basant sur une analyse de la situation actuelle

Définition de la cible :

• Définir un modèle opérationnel cible répondant aux ambitions métiers et aux enjeux IT et opérations

Définition du portefeuille de projet :

• Définir le portefeuille de projet Business, IT et Operations pour atteindre la cible

Définition de la Roadmap, des business cases & du budget :

• Détailler les business cases de chaque projet et leur roadmap d’implémentation, et construire le budget du programme de transformation

Définition de la gouvernance programme :

• Préparer la phase de mise en œuvre du programme et élaborer le dossier en vue de la validation par la direction

Stratégie métier :

Plan de 3 ans avec une approche différenciée :

• Par produit (par exemple : les produits documentaires restent l’activité principale, opportunité de croissance en Europe pour les garanties, Supply Chain Finance identifié comme la plus grande perspective de croissance)
  
• Par région : perspectives de développement hétérogènes en Asie, en Europe, au Moyen-Orient ou en Amérique

Analyse de l’Organisation, IT & Operations :

• Un paysage hétérogène, avec différents niveaux de maturité par catégorie de produit en termes de set up IT et opérationnel, en fonction des efforts d’investissement passés
• Systèmes vieillissants, lourds à entretenir et à adapter, avec des risques opérationnels croissants

Définition de la cible :

Définition du modèle opérationnel cible par catégorie de produit, d’un point de vue organisationnel, processus et IT :

• Optimiser et industrialiser davantage le set up mondial des produits documentaires
• Définir des modèles opérationnels cibles régionaux et sécuriser le set up opérationnel des des garanties
• Industrialiser le set up Supply Chain Finance

Définition du portefeuille de projet :

Projets prioritaires couvrant toutes les catégories de produits, comprenant des initiatives de transformation métier, organisationnelle, IT et de processus, notamment :

• Renouvellement de la plateforme IT FO to BO pour le trade traditionnel, afin de mieux répondre aux contraintes métiers et opérationnelles
• Industrialisation du set up opérationnel existent
• Déploiement d’un set up régional pour les nouveaux produits

Définition de la Roadmap, des business cases & du budget :

• Élaboration des business case pour chaque projet (charge de travail estimée, investissement et retour sur investissement attendu)
• Planification de chaque projet en tenant compte des interdépendances
• Définition d’une feuille de route d’implémentation et d’un budget de mise en œuvre sur 4 ans

Définition de la gouvernance programme :

• Cadre et principes de gouvernance validés par les parties prenantes
• Budget et feuille de route validés par la direction

Stratégie métier :

• Une compréhension claire des attentes commerciales par produit et par région est requise
• Une stabilité dans la vision est nécessaire pour respecter le time to market et les cycles d’investissements de l’IT et des opérations
• Une forte coordination entre le métier et les opérations est nécessaire pour orienter les investissements en fonction des priorités métiers et gérer les attentes liées aux contraintes opérationnelles

Analyse de l’ Organisation, IT & Operations :

• La description de la situation actuelle et les résultats de l’évaluation doivent être partagés avec le métier et les opérations pour parvenir à un consensus
• Une évaluation partagée s’est avérée être un point de référence essentiel pour les prochaines étapes du programme
• Sans surprise, les produits ayant un faible niveau d’investissements passés sont ceux qui nécessitent le plus de rattrapage

Définition de la cible :

• Il est recommandé de définir des principes directeurs pour établir les fondements de la cible (par exemple : promouvoir des solutions communes pour la filière, privilégier une approche numérique)
• La définition précise du périmètre est cruciale : il est essentiel de résister à la tendance à vouloir tout inclure dans le programme de transformation (par exemple, des solutions locales et tactiques, sans impact commun ou durable)

Définition du portefeuille de projet :

• Une gouvernance solide et claire de la filière est nécessaire pour prioriser les projets
• L’implication d’experts et de la direction est essentielle pour évaluer initialement l’investissement macro pour chaque projet
• Les principes directeurs devraient demeurer le premier filtre pour hiérarchiser les projets

Définition de la roadmap, des business cases & du budget :

• Élaborer autant que possible une feuille de route avec des étapes intermédiaires (« plateaux ») stables et durables
• Ne pas sous-estimer l’effet d’entonnoir sur les équipes d’experts qui pourraient être sollicitées sur plusieurs axes en parallèle
• Anticiper dans l’élaboration des business case le modèle d’allocation des investissements et des revenus

Définition de la gouvernance programme :

• Affiner et clarifier autant que possible le story telling expliquant les raisons et les avantages attendus du programme de transformation
• Clarifier et simplifier autant que possible la gouvernance du programme avec un nombre limité de participants, des objectifs clairs pour chaque instance, le bon niveau de représentation et un processus d’escalade efficace
• Préparer le staffing pour la mise en œuvre