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Wealth Management – Refonte du modèle opérationnel et de l’architecture IT pour une distribution directe aux clients

Use Case

Refonte du modèle opérationnel et de l’architecture IT pour une distribution directe aux clients

Dans le cadre de ses réflexions stratégiques, notre client recherche des solutions innovantes pour développer son activité de distribution directe au client (D2C). Le programme comprend plusieurs initiatives identifiées comme innovantes et à fort levier. Les initiatives comprennent différents projets, parmi lesquels la création d’une offre en ligne avec un parcours d’acquisition numérique des leads et un portail.

Les objectifs sont de deux natures :

  • Fournir à l’organisation la capacité opérationnelle et technologique d’acquérir de nouveaux clients et de garantir une expérience client optimale
  • Construire une plateforme digitale D2C afin de moderniser l’expérience client et de doter les équipes commerciales et opérationnelles de fonctionnalités CRM (Gestion de la Relation Client) et PMS (Gestion de Portefeuilles)

Les bénéfices attendus étaient :

  • Améliorer la connaissance du profil et du comportement des clients privés
  • Dématérialiser le parcours client et améliorer l’expérience client
  • Innover sur les enveloppes et la gamme de produits/services
  • Optimiser les processus opérationnels et renforcer les contrôles opérationnels
  • Se conformer aux exigences réglementaires
  • Augmenter le nombre de nouveaux clients intégrés

  • Démarche

    Le périmètre du projet comprenait :

    • Revue de l’offre de services (segmentation client, tarification, produits, services…) 
    • Analyse des exigences réglementaires 
    • Sélection des fournisseurs 
    • Améliorer, réviser et mettre à jour les processus commerciaux et opérationnels pour : conversion des prospects / intégration des clients, gestion des propositions d’investissement, passage d’ordres, gestion du cycle de vie client…
    • Mise en œuvre du système 
    • Migration des données

  • Résultats

    • Segmentation des clients et lancement de nouvelles offres
    • Analyse des écarts réglementaires et plan de remédiation
    • Appel d’offres et sélection des fournisseurs (CRM/PMS, Portail client, GED, signature électronique) 
    • Conception de la plateforme cible
    • Définition des processus cibles
    • Mise en œuvre
    • Stratégie de migration des données
    • Gestion du changement