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Asset Management – Distribution de fonds d’investissement en B2C au travers d’une technologie blockchain

Use Case

Distribution de fonds d’investissement en B2C au travers d’une technologie blockchain

Le client est une compagnie d’assurance vie qui conçoit et gère des contrats d’épargne et de retraite de clients d’un réseau bancaire majeur

Elle a récemment mis en production un outil qui lui permet de gérer de manière industrielle et sécurisée différentes fonctions clés de son activité (carnet d’ordres UC, tenue de position, adossement, rétrocessions…)

Un nombre croissant d’acteurs de la place (institutionnels, assureurs, sociétés de gestion…) font appel à des solutions blockchain pour rationaliser et sécuriser leur chaine de valeur ainsi que pour diminuer certains coûts (passage d’ordre, conservation des actifs…)

L’objectif est d’accompagner la direction de l’innovation de cet assureur dans cette phase d’étude d’opportunité de souscription et conservation d’actifs (part de fonds) via une plateforme Blockchain

  • Démarche

    Ateliers de travail et cas d’usage

    • Présentation des plateformes Blockchain (Principes clés, Ecosystème, Modèle de tarification…)
    • Définition de l’architecture IT cible & impacts sur le modèle opérationnel de l’assureur
    • Ateliers de présentation des solutions dans le contexte client
    • Identification des évolutions à mener (IT, Processus, Juridique…)
    • Estimation des coûts / délais pour chaque solution
    • Projections du référencement des UC sur chaque plateforme en lien avec l’univers d’UC commercialisées

    Dossier de choix de solutions Blockchain

    • Enjeux, objectifs et périmètre de l’étude
    • Analyse des solutions (SWOT)
    • Planning estimatif et trajectoires de mise en œuvre
    • Risques projet
    • Evaluation de la rentabilité du projet (coûts projet de mise en œuvre & exploitation versus gains estimés des solutions)

  • Résultats

    1. Identification de l’ensemble des impacts au niveau de la chaine de valeur
    2. Justification de la simplification du modèle opérationnel associé à l’utilisation d’une plateforme Blockchain pour les activités d’investissements
    3. Evaluation du Payback et ROI projet
    4. Exploration d’autres pistes d’améliorations / cas d’usage d’utilisation de la Blockchain (Data Provider, Rétrocessions…)