Gestion d’actifs

Comment simplifier et clarifier son offre en se focalisant sur ses forces ?

• Un positionnement différencié en fonction du type et de la taille des acteurs dans un secteur très concurrentiel
• Un marché des ETF passifs et plus récemment des ETF actifs en forte croissance qui vient concurrencer la gestion active
• Les produits structurés et produits packagés de type fonds de fonds qui sont fortement plébiscités par les clients
• Une spécialisation des acteurs (par exemple fonds croissance / thématique durable)

Quelle segmentation pour l’offre produit et quel positionnement pour les différentes marques / expertises ?

• Des solutions et gammes de produits différenciées en fonction du type de client retail (Gestion collective, GSM, Gestion Pilotées..) VS institutionnels (Solutions assurantielles, Conseil et sélection, Gestion dédiée..)
• Retailisation de l’activité, par exemple pour le Private Equity (Private Corner, Altaroc..)

Dynamiser ses canaux de distribution (intermédié, en direct, Blockchain..)

• Développement du B2C avec l’émergence des technologies blockchain pour la distribution de certains types de produits (Fonds monétaires à destination des trésoriers d’entreprises, Produits Immobiliers..) par le biais de solutions de type plateformes (IZNES & Funds DLT)

Offrir de nouvelles solutions digitales à ses clients

• Des sites internet plus ou moins complets en fonction de la taille de l’asset Manager
• Des solutions (extranet..) proposées également aux partenaires tels que les distributeurs, CGP ou assureurs pour mettre à disposition de l’information généraliste et personnalisée (actualités, performance, etc..)

Connaître ses investisseurs finaux et gérer la data associée

• Des dispositifs en place autour de gouvernance produit et des échanges avec les distributeurs permettant aux AM de mieux connaitre leurs marchés cibles
• Des solutions CRM permettant de suivre la collecte et les actions commerciales

Accélérer l’innovation (numérique, RPA, intelligence artificielle)

• Intégration de solutions Fintech à différents niveaux de la chaine de valeur de l’asset manager (Construction de portefeuilles, Analyse macro économique, automatisation de tâches…)

Évaluer la chaîne de valeur / Se concentrer sur les activités principales / Rationaliser les processus de bout en bout

• Une certaine maturité chez les grands acteurs en termes d’industrialisation des processus Front to Back
• De nouveaux processus à appréhender notamment dans l’intégration des contraintes ESG au niveau de la gestion et commercialisation des fonds

Mettre en place une organisation Data Centric

• Des coûts de la data qui ont explosés ces dernières années
• Des besoins croissants en termes de data pour alimenter notamment des reportings clients & réglementaires plus élaborés et plus complexes

Adopter des méthodes de travail agiles et adapter le capital humain

• De nouveaux modes de travail depuis le COVID (Télétravail…)
• Des projets de plus en plus en mode agiles pour éviter les effets tunnel

Un cadre réglementaire dense et complexe

• Un cadre réglementaire actuel déjà dense
• Une migration PRIIPS difficilement menée par les Asset Managers début 2023
• De nouveaux jalons à venir pour les réglementations SFDR, Taxonomy et CSRD

Adopter une approche holistique de la création de valeur pour les clients

• Difficulté pour les Asset Managers d’avoir une offre complète et alignée qui répond aux besoins des distributeurs face aux exigences des clients en termes de durabilité

Intégration de la durabilité dans les offres / reportings produits – ESG / SFDR / Taxonomie…

• Une certaine complexité à alimenter de manière fiable et exhaustive les matrices EET à destination des distributeurs