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Digitalisation des parcours client

Faire du digital un levier de confiance, pas seulement d’efficacité.

Gestion d’actifs / Banque Privée / Assurance-Vie

Un parcours sans friction, de la souscription au suivi quotidien

La digitalisation des parcours s’est fortement accélérée dans l’écosystème de l’épargne, mais avec une maturité hétérogène selon les acteurs (banques patrimoniales adossées à un réseau, banques privées, CGP, assureurs-vie). Il en résulte deux enjeux majeurs : 

  • Répondre à l’attente croissante de digital, notamment chez les clientèles les plus jeunes et les digital natives
  • Libérer du temps commercial et relationnel en automatisant les étapes à faible valeur ajoutée.

  • Onboarding – Digitaliser l'entrée en relation

    • Souscription 100% digitale – Dématérialiser l’ouverture de compte et la souscription de contrats (KYC, questionnaire MIFID, signature électronique) pour réduire les délais et les frictions à l’entrée en relation.
    • Questionnaires de profilage « ludiques » – Remplacer les questionnaires réglementaires classiques par des parcours plus engageants (scoring de risque, profil investisseur) sans perdre en robustesse réglementaire.
    • Parcours « clés en main » – Proposer des portefeuilles modèles (profilés ou thématiques, souvent ESG) directement accessibles en ligne, avec transparence sur les coûts et les risques, pour capter une clientèle mass affluent auparavant peu adressée.

  • Parcours de gestion et de conseil – Enrichir le self-care

    • Conseil automatisé intégré – Développer des modules de recommandation et d’allocation ajustés au profil client (type robo-advisor), en s’appuyant sur les briques technologiques déjà déployées pour la banque au quotidien.
    • Diagnostic patrimonial digitalisé – Proposer des outils d’agrégation et de simulation (patrimoniale, fiscale, successorale) permettant au client d’objectiver sa situation avant d’échanger avec un conseiller.
    • Modèle « phygital » – Combiner des outils digitaux de self-care (consultation, souscription, alertes) avec un accès direct et fluide au conseiller pour les décisions complexes, condition clé de satisfaction en gestion privée.

  • Espace client – Devenir la plateforme de référence de la relation patrimoniale

    • Agrégation patrimoniale globale – Offrir une vision consolidée des avoirs (comptes, contrats, immobilier) au sein d’un espace unique, pour renforcer l’engagement et la fréquence de connexion.
    • Services de self-care avancés – Intégrer coffre-fort numérique, signature électronique, suivi documentaire et alertes personnalisées pour fluidifier la gestion quotidienne du client.
    • Reporting et transparence renforcés – Donner un accès en temps réel à la performance, aux frais et à la composition des portefeuilles, condition de confiance dans un contexte de forte disponibilité de l’information.